안녕하세요. 당신과 가족의 든든한 금융 파트너입니다. 1탄과 2탄을 통해 세금의 무서움과 개인 자산의 한도 내에서 할 수 있는 사전증여, 부부 교차 플랜 등을 알아보았습니다. 하지만 사업을 영위하시는 대표님이시라면, 결국 개인의 한계를 넘어 ‘법인(Corporation)’이라는 강력한 도구를 활용해야만 부의 폭발적인 성장과 안전한

Continue Reading[현명한 부의 이전 시리즈 3탄] 개인의 한계를 넘어 ‘가문의 자산’으로, 법인을 활용한 완벽한 절세와 대물림

안녕하세요. 자산을 지키고 현명하게 물려주는 방법을 함께 고민하는 든든한 금융 파트너입니다. 지난 1탄에서는 세금은 피할 수 없지만, ‘시간’을 활용하면 완벽한 절세가 가능하다는 점과 부동산에 묶인 자산이 가져오는 치명적인 위험성을 확인했습니다. 이번 2탄에서는 한 걸음 더 나아가, 다음 세대가 흔들림 없이

Continue Reading[현명한 부의 이전 시리즈 2탄] 자녀의 출발선이 달라지는 5가지 절세 플랜과 준비된 자의 압도적 차이

안녕하세요. 당신과 가족의 든든한 금융 파트너입니다. 평생을 바쳐 일군 소중한 자산, 자녀가 물려 받아 튼튼한 가문으로 만드는 것이 마지막 바람일 것입니다. 하지만 준비 없는 상속은 자산의 절반 가까이를 세금으로 날리게 만들기도 합니다. 결국 세금은 피할 수 없지만, ‘어떻게 준비하느냐’에 따라

Continue Reading[현명한 부의 이전 시리즈 1탄] 피할 수 없는 세금, ‘시간’을 이용해야 한다.

최근 연일 뉴스에서 ‘5세대 실손의료보험’에 대한 이야기가 쏟아지고 있습니다. 지난 2021년 4세대 실손보험이 출시된 지 불과 5년 만인 2026년 5월, 5세대 실손보험이 전격 출시되었기 때문입니다. 도대체 왜 이렇게 빨리 실손보험이 또 개편된 것일까요? 신한라이프 등 주요 보험사의 5세대 실손보험 내부

Continue Reading말 많고 탈 많은 ‘5세대 실손보험’ 완벽 해부: 나는 갈아타야 할까?

안녕하세요. 당신과 가족의 든든한 금융 파트너입니다. “종신보험이요? 내가 언제 죽을 줄 알고? 그리고 그거 어차피 내가 못 쓰는 돈이잖아요. 차라리 그 돈으로 살아서 맛있는 거 사 먹고, 저축이나 더 할래요.” 현장에서 상담하다 보면 정말 열 분 중 열 분 다

Continue Reading죽어야 나오는 돈? 살아도 내 돈인 종신보험의 현재 트렌드

안녕하세요. 고객님의 든든한 금융 파트너, AFPK 공인 재무설계사입니다. 세상에서 제일 슬픈 병, 치매. 그러나 현실은 제일 무서운 병입니다. 완치 없이 서서히 모든 기억을 잃고 끝내 가족조차 알아보지 못하게 되며 끊임없이 악화만 되는 병. 특히 신체는 건강한데 인지기능만 떨어지는 이른바 ‘건강한

Continue Reading치매, 가족 전체의 삶을 망치는 가장 무서운 질병 (당장 대비가 필요한 이유)

안녕하세요. 고객님의 든든한 금융 파트너, AFPK 공인 재무설계사입니다. “여자가 일찍 암에 걸리고, 남자보다 많이 걸린다는데 맞나요?” “요즘은 암 걸려도 수술 안 하고 약으로 고친다던데, 제 보험은 수술비만 잔뜩 있어요.” “암을 걸려 보험금을 받아서 더이상 보장이 없는데 전이나 재발하거나 다른 암에

Continue Reading한번 받는 진단비 1억? 지금 암보험의 핵심은 ‘매년 종신토록 받는 치료비’입니다 (최신 암 통계 & 보장 트렌드 완벽 분석)